周琦个人资料扶贫济困还能躺着赚大钱?情侣双双陷入“善心汇”骗局在线赌博

湖北日报讯 记者黄璐 通讯员黄海波 实习生蔡华

通过网络注册，投资3000元，半个月就能获利800元，还可以层层发展下线再获得2-6%不等的返点，名为“精准扶贫”，实为非法传销。

近日，按照公安部统一部署，武汉、咸宁等地公安机关对我省6名“善心汇”会员涉嫌组织、领导传销活动罪依法刑事拘留。

38岁的陈某在武汉做服装生意。去年8月1日，她被一个朋友诱导加入“善心汇”。

“他们在微信群里说这是做慈善还可以赚钱，交3000元，15天左右就可以返3900元给我。”陈某说，“善心汇”宣扬“扶贫济困、均富共生”，公司实体在海南，业务涉及旅游、电子等多个领域。

“这么高的回报，当时也有犹豫，但看到群里很多人拍照片、视频说自己收到钱了，便就动了心思。”陈某找到推荐人注册并投入第一笔3000元。半个月后，她收到了3900元的返款。

尝到甜头后，陈某又将“善心汇”的链接发给男朋友张某，张某也在“善心汇”平台上注册账号并投入3000元。在投了第一次后，张某觉得不靠谱，认为“钱来得这么容易，可能是庞氏骗局，便不再继续投钱”。之后，张某就把自己的身份证及账号借给女朋友进行操作。

办案民警介绍，据不完全统计，仅陈某一人，就有下线人员近600人，最开始发展的下线多是亲朋好友。截至今年4月，陈某支付宝流动资金有20万左右。“拆东墙补西墙，没有创造任何价值，收益来源是后来的人交的入门费，靠资金链来维系，一旦这个资金链断裂，入不敷出时，这个模式就崩盘了。”办案民警一针见血地指出，“善心汇”其实质就是庞氏骗局和传销的结合体。

昨日，看守所内，张某后悔不已，他说，“我自己有正当职业，也受过高等教育，都是自己缺乏法律常识，一时贪心。我愿意现身说法，不劳而获是走不通的。希望大家不要在错误道路上越走越远。”

办案民警说，无论传销组织如何花样翻新，核心手段无外乎两种：利用人们贪图小便宜的心理进行引诱；以“金融互助”“爱心慈善”“虚拟货币”“电子商务”等为幌子进行欺诈。

民警提醒，不管是传统传销还是网络传销，离不开3个本质特征：入门费、发展下线、层层返利，如符合以上特征，就有可能涉嫌传销。广大群众要提高防范意识，不被高利诱惑，自觉抵制传销等违法犯罪活动，共同维护经济社会秩序。

　　“善心汇”涉嫌特大传销案调查

　　湖北日报讯 高呼“扶贫济困、均富共生”,名为精准扶贫,实为非法传销,涉案金额高达数百亿元……

　　高收益为诱饵,通过网络虚假宣传,采取“拉人头”方式大肆发展会员,一年时间裹挟群众逾500万人……

　　近日,公安部组织侦办了“善心汇”涉嫌特大传销案,依法对深圳市善心汇文化传播有限公司法人代表张天明等人涉嫌组织、领导传销活动等犯罪问题进行查处。

　　“共富神话”背后的“庞氏骗局”

　　张天明等人编织的“共富神话”是一个通过拆东墙补西墙来瞒天过海的“庞氏骗局”。

　　办案民警通过剖析其模式,揭穿了其传销本质。参与人向推荐人以每颗300元价格购买一颗“善种子”,即可激活一个会员账号。会员账户激活后,可通过投入资金和发展下线获得高额静态、动态收益。

　　静态收益是指会员按照平台指令,向陌生会员汇款,称为“布施”。这一环节完成一段时间后,平台会安排其他会员向此人汇款,称为“感恩受助”。会员可以选择“特困”“贫困”“小康”“富人”“德善”“大德”六个档次,“布施”金额从1000元至1000万元不等,收益率从5%至50%不等。动态收益则指的是会员发展下线后,可以拿到下线“布施”金额2%-6%的提成。

　　如今被警方抓获的张天明向记者揭晓了答案:“‘善心汇’要维持运转就是靠不断发展新会员,用后面加入的人的钱补给前面的人。”

　　“这就是击鼓传花的骗局,一旦下线发展慢了,资金流入量小于支付量,资金链就会断裂,系统就会崩盘。”办案民警说。

　　“幸亏查处及时,否则受损的人更多。”不少参与人这样表示。截至今年6月1日,会员资金缺口达92亿余元,涉及会员230余万名。

　　扶贫幌子背后的敛财阴谋

　　“扶贫济困”“互助共生”,这是“善心汇”在发展会员时的口号,宣称所有的钱都用于扶贫和慈善。但实际上,除了“旧人吃新人”的资金循环,“善心汇”会员的大量资金以类似抽头的方式进入了张天明等人的私人腰包。

　　办案民警介绍,“假扶贫”背后是张天明等人的“真敛财”,“善种子”“善心币”“解冻费”等所有涉案费用,绝大部分由会员直接打款至张天明的多个个人账户,一年下来张天明获利十余亿元,其他骨干成员也都有不同程度的非法所得。

　　张天明表示,他的非法所得投入到捐助、扶贫的钱只占极少数。用他自己的话说,掏这些钱也是为了给会员们呈现一个慈善家的形象,引诱更多人加入。

　　“天师”外衣藏着的贪婪之徒

　　受害人员告诉记者,在部分“善心汇”成员的眼中,张天明就像圣人,部分会员甚至称他为“张天师”。

　　张天明,生于1975年,黑龙江省哈尔滨市人,初中肄业,近年常驻广东省深圳市宝安区,是整个“善心汇”传销活动的组织者、策划者、管理者。先后做过服装、净水器等生意,2013年到了深圳发展,前后开过几家公司。

　　在“善心汇”内部,张天明每周周一到周五,晚上八点半都会在会员微信群里进行语音直播,大讲要实现人生价值,要互助共生。

　　人前跟会员宣传要做好事,以慈善家包装自己的张天明,背后却在大肆敛财。综合张天明自己供述和公安部门调查,张天明把非法所得的十余亿元,用于给自己和家人购置大量资产,如在昆明以自己控股公司的名义花费2.2亿元购买了一座大厦。办案民警介绍说,张天明的妻子在逃跑时,随身携带了140多万元现金、29张银行卡,仅抽查的8张卡中的资金就有1100多万元。“我愿意现身说法,‘善心汇’成立之初就是为了取得个人利益,我个人深深地感到悔恨和愧疚,‘善心汇’如今变成了‘恶心汇’。”在接受记者采访时,张天明说道。

　　(据新华社北京28日电)